美国律师约翰·斯奎尔：美国对缅甸的制裁使国际银行成为焦点

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    约翰·斯奎尔是一名美国律师，专门研究美国制裁和出口法，他建议企业减轻民事和刑事处罚的风险。


    在2月1日缅甸政变后的几天内，国际注意力集中在通过阻止缅军方获得硬通货来向军事政变领导人施压。一连串有关美国冻结缅甸在美联储和新加坡银行管理局的账户的消息传出，称其检查发现新加坡银行“没有来自缅甸公司和个人的大量资金”。这些声明预示或恰逢美国对缅军政变后组建的缅甸国家管理委员会 (SAC) 成员及其子女、军事企业和美国当局认为应对政变和持续暴力负责的其他各方实施制裁。


    受制裁个人和实体的名单继续扩大。有趣的是，除了单独列出缅甸军事委员会成员名单之外，SAC 成员现在还单独列在美国财政部的制裁名单上。除非美国财政部澄清 SAC 的这一指定不适用于现在奉其命令行事的政府部委和部门，否则意味着整个缅军政权现在都受到了制裁。


    正如之前在一本出版物中所写，美国制裁不仅禁止美国个人和公司与受制裁方进行交易，而且还禁止涉及美元的金融交易或通过美国金融系统进行的金融交易，即使与受制裁方交易的一方是不是美国个人或实体。


    因此，制裁的有效性在很大程度上取决于国际银行的合规性。尽管新加坡银行当局做出了保证声明，但几乎可以肯定的是，作为全球金融中心和缅甸大多数外国投资来源的新加坡的银行，持有大量受制裁缅甸公民和实体的存款。还有报道称，新加坡银行持有缅甸的大量外汇储备。缅甸银行，包括军方拥有的妙瓦底（Myawaddy）银行，也与中国、韩国、马来西亚、新加坡、台湾和泰国的银行有代理关系。


    总体而言，银行是制裁制度中的薄弱环节，是一些最严重的违法者，最近法国巴黎银行和汇丰银行等公司被处以超过 150 亿美元的罚款就证明了这一点。尽管实施了合规计划并建立了“了解您的客户”内部系统来筛选交易，但银行可能并不总是有动力进行严格的检查。


    到目前为止，那些想要逃避制裁控制的人所采取的措施已经有据可查。其中包括伪造和操纵金融支付文件，以及利用中间人隐藏交易各方。对于缅甸制裁合规，银行还应通过对因与受制裁方打交道而闻名的个人和公司的“负面新闻”研究来更新其合规计划。银行还应警惕不要帮助广泛用于将资金汇入和汇出缅甸的非正式汇款网络 (hundi)。


    被制裁的个人和实体被视为对美国国家安全和外交政策的威胁，因此美国财政部将积极追查违规行为。通过其执法机构 OFAC，美国财政部拥有多种资源来协助其工作。金融机构可以自愿披露违规行为，从而可能减少潜在的处罚。 OFAC 还依赖于与包括美国国务院、联邦调查局、中央情报局和国家安全局在内的政府机构共享信息。员工的举报是另一项资产，如果该银行在美国有业务，则根据联邦法律，最高可获得 160 万美元的奖励。


    银行现在注意到，任何未能进行彻底检查和适当审查受制裁方的行为都可能等同于美国的“与敌交易”。在对法国巴黎银行（89 亿美元）、汇丰银行（19 亿美元）和 UBAF（41 亿美元）处以创纪录的 150 亿美元罚款后，OFAC 再次对金融机构采取积极行动。仅在2021年1月，OFAC 就因代表受制裁方以美元开展业务而对沙特阿拉伯和法国的金融机构处以10 亿美元的罚款。在拜登政府的领导下，预计类似的行动将会增加。


    国际金融机构现在处于聚光灯下，面临着一个明确的选择：要么完全承诺遵守制裁规定，要么面临严厉处罚并失去进入美国金融体系的风险。